被銀行懷疑洗錢怎麼辦，一些人會利用一些違法的途徑來獲取一些錢財，然後很多人會通過洗錢的方式將這些財產進行轉化，這就是所謂的洗錢，那麼被銀行懷疑洗錢怎麼辦呢？
被銀行懷疑洗錢怎麼辦1
被銀行懷疑洗錢的話，可以把轉賬原因給銀行說清楚，只要合理轉賬說清楚就沒問題。銀行的數據庫不會主動分析個人轉賬行爲
只有當用戶賬戶活動異常、發生大規模資金交易或大規模賬戶轉賬時，銀行纔會懷疑用戶賬戶存在洗錢行爲，並移交專業人員進行調查。但如果是合理的交易，銀行不會對其進行任何處罰。
如果被銀行懷疑洗錢，一般後果是被拘役或被判有期徒刑。洗錢是嚴重的經濟犯罪行爲，不僅破壞經濟活動的公平公正原則，破壞市場經濟有序競爭，損害金融機構的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩定。
洗錢罪的性質
從洗錢犯罪的國際立法來看，人們對洗錢犯罪性質的認定並不一致。有的着眼於其對社會經濟和被害人財產的侵害，把它規定爲侵犯財產罪；有的着眼於它對司法的妨害把它歸結爲妨害司法罪的一種；
有的則着眼於它與爲取得黑錢而實施的所謂的“上游犯罪”的密切關係，把它規定在“上游犯罪”的條文之後。
把它作爲侵犯財產罪的人從保護經濟利益的角度出發，認爲洗錢犯罪不但侵害了公平競爭、自由平等的市場經濟規則，也嚴重侵犯了“上游犯罪”被害人的財產所有權；
把它歸爲妨害司法活動罪的人認爲，洗錢犯罪的目的是要掩蓋、清除並最終改變犯罪所得的性質，是一種犯罪屏障，嚴重妨礙了司法活動；而主張洗錢犯罪與其“上游犯罪”規定在一起的人則主要考慮兩種犯罪之間的因果關係，以避免處罰對一切犯罪的洗錢行爲。
洗錢犯罪不但直接擾亂經濟秩序，妨害司法機關對犯罪的偵破，而且還間接侵犯“上游犯罪”被害人的財產所有權。同時，在一定意義上，它又是“上游犯罪”的後續，嚴重侵害了社會管理秩序。因此，單純地以其中的某一方面論及該罪的性質明顯不妥。
而如何認定其犯罪性質並進而依此對之予以分類，要根據各國同這種犯罪作鬥爭的實際情況並考慮該罪侵犯的主要客體而定。洗錢犯罪的經濟侵害性決定了它在當代中國所侵害的主要客體應當是社會主義市場經濟秩序。
被銀行懷疑洗錢怎麼辦2
一、銀行卡被懷疑洗錢凍結怎麼辦?
銀行卡被懷疑洗錢凍結的，可以提交材料到銀行申請解凍。
1、銀行卡被凍結之後，金額還在卡內，只是不能取出進行消費，可以向銀行進行解凍申請。
2、持卡人攜帶身份證，銀行卡到所在地銀行辦理銀行卡解凍業務。
3、在工作人員的協同下，填寫申請解凍業務申請。
4、在自動取號機中排隊取號，等待櫃檯工作人員叫號。
5、把銀行卡，身份證，申請表交給櫃檯工作人員，並告知解凍銀行卡業務。
6、等待工作人員審覈辦理，情況屬實，即可拿回銀行卡，身份證。
二、洗錢罪的構成要件
1、行爲主體
本罪的犯罪主體是一般主體，包括年滿十六週歲、具有刑事責任能力的自然人。單位也可以構成本罪。
2、行爲
本罪在行爲方面表現爲：
(1)提供資金賬戶：是指爲犯罪人開設銀行資金賬戶或者將現有的銀行資金賬戶提供給犯罪人使用;
(2)協助將財產轉爲現金或者金融票據：既包括將實物轉換爲現金或金融票據，也包括將現金轉換爲金融票據或者將金融票據轉換成現金，還包括將此種現金(如人民幣)轉換爲彼種現金(如美元)
將此種金融票據(如外國金融機構出具的票據)轉換爲彼種金融票據(如中國金融機構出具的票據);
(3)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移;
(4)協助將資金匯往境外;
(5)以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益來源和性：指其他掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其產生的收益的性質與來源的一切方法，如將犯罪所得投資於某種行業，用犯罪所得購買不動產等等。
3、行爲對象
本罪的行爲對象爲毒品犯罪、黑社（會）性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐（pian）犯（zui）的違法所得及其收益。
4、結果
本罪侵犯的是複雜客體，即既侵犯了金融秩序，又侵犯了社會經濟管理秩序，還侵犯了國家正常的金融管理活動及外匯管理的相關規定。
被銀行懷疑洗錢怎麼辦3
洗錢100萬罪判多少年
沒收實施犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額5%以上20%以下罰金，情節嚴重的，沒收實施犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額5%以上20%以下罰金。
根據《中華人民共和國刑法》第一百九十一條，洗錢罪。明知是毒品犯罪、黑社（會）性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐（pian）犯（zui）的`所得及其產生的收益。
爲掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行爲之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金帳戶的;
（二）協助將財產轉換爲現金、金融票據、有價證券的;
（三）通過轉帳或者其他結算方式協助資金轉移的;
（四）協助將資金匯往境外的;
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
洗錢多少金額會定罪
自然人犯洗錢罪的，沒收實施毒品犯罪、黑社（會）性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；
情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五上以百分之二十以下罰金。單位犯本罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。
