什麼叫洗錢舉例說明，洗錢”這個詞大家一定是既陌生又熟悉,那麼洗錢到底是在幹什麼?而國家爲什麼要反洗錢呢?“洗錢和反洗錢”與我們普通老百姓又有什麼關係呢? 下面看看什麼叫洗錢舉例說明。
一、現代意義上的洗錢，是指將走私犯罪、黑-社會性質的組織犯罪、賣淫犯罪、販毒犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行爲。簡明扼要來說，洗錢是指“通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、僞裝或投資的過程”。
二、狹義的洗錢，是指爲了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在，通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括：販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。
三，廣義的洗錢，除了狹義的洗錢含義外，還包括：
1、把合法資金洗成黑錢用於非法用途，即把白錢洗黑，如把銀行貸款通過洗錢而用於走私；
2、把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金，以達到佔用的目的，即把白錢洗白，如把國有資產通過洗錢轉移到個人帳戶；
3、把合法收入通過洗錢逃避監管，如外資企業把合法收入通過洗錢轉移到境外。
洗錢指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化，如高價購買物品，把差價轉移爲對方的合法收入。洗錢是嚴重的經濟犯罪行爲。
什麼是洗錢?舉例說明
洗錢破壞經濟活動的公平公正原則，破壞市場經濟有序競爭，損害金融機構的聲譽和正常運行。
洗錢對一個國家的社會安定、經濟安全以及國際經濟體系的安全構成嚴重威脅。
洗錢行爲一般具有方式多樣性、過程複雜性、對象特定性、活動國際化等特徵。
洗錢指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化，如高價購買物品，把差價轉移爲對方的合法收入。洗錢是嚴重的經濟犯行爲。
什麼是洗錢?舉例說明
洗錢破壞經濟活動的公平公正原，破壞市場經濟有序競爭，損害金融機構的聲譽和正常運行。
洗錢對一個國家的社會安、經濟安全以及國際經濟體系的安全構成嚴重威脅。
洗錢行爲一般具有方式多樣、過程複雜性、對象特定性、活動國際化等特徵。
我就在基層銀行上班，幾乎每天都在和反洗錢系統打交道。
洗錢，說的簡單一點，就是把不乾淨的髒款，見不得人的灰色收入，通過一系列操作，變的正當光明、可以隨心所欲花出去。
可以給大家舉幾個例子，大家一聽就明白了。
常見的幾種洗錢方式
1.虛擬貨幣
爲什麼國家嚴厲打擊比特幣？就是因爲比特幣，他裏面的錢，基本上涵蓋了你能想到的所有髒錢類型。
貪污敗，搶劫販毒，走私人口等。
比如說，有人手裏有一筆贓款，有一個億的數量。這些錢是不能正大光明的花出去的，否則很容易被司法機關查封。
怎麼辦？
這個時候他就找到一些洗錢的機構，低於市場價的價格，套-現成比特幣。
1個億，兌換成價值8000萬的比特幣。
然後持有這麼多的比特幣，再一點一點的套-現，就把髒款洗乾淨了。
哪怕最後比特幣價格跌了，最後只套-現了5000萬。對於一個洗錢的人來說，他就是成功了。
所以，很多普通人買賣比特幣，只要錢到了賬戶，就會被銀行查封。
很多人就心裏很不服，覺得自己的錢都是乾淨掙來的，憑啥凍結他的賬戶？
你只能保證，你買比特幣的錢是乾淨的。可是你保證不了，賣出去得到的錢也是乾淨的。
很有肯定，你的乾淨的錢，都被別人捲走了。你得到的錢，都是贓款。
很多人炒虛擬貨幣，賺了不少錢，在哪裏洋洋得意。別美了，你的那掙來的錢，說不定就沾滿了無辜人的鮮血和生命。
2.高價拍賣
高價拍賣，也是常見的一種洗錢行爲。
比不過，你有一個億，但是貪污來的，不能正大光明的花出去。
怎麼辦？找哪些以洗錢機構洗錢。
先是贈送你一件古董，然後你帶着自己的古董，去拍賣會上拍賣。
洗錢機構，就幫你把這件古董的`價格炒起來，最後以7000萬的價格成交。
你把一億的贓款給那些洗錢機構，他們再付給你拍賣的7000萬。這樣，你手裏的一億髒款，就完美的變成7000萬乾淨錢了。
3.高花費拍爛電影
有的時候，你會發現有些電影，爛到慘不忍睹的地步。就是讓傻子去做導演，也不能拍的更爛了。
爲啥會出現這種匪夷所思的事情？
大概率，我是說很有可能，就是在洗錢。
請一羣不入流的演員，隨便拍出來。然後對外宣稱，成本花了幾個億。然後再把電影的版權，高價賣給某個人。
這也是洗錢的一種套路。
洗錢犯罪，會受到什麼樣的懲罰？
很多人會覺得，洗錢犯罪這種大事，距離自己很遙遠。
這就錯了，洗錢犯罪，就時刻發生在普通人的生活裏。
像買賣-銀行卡，一整套的銀行卡加電子令牌，可以賣到上萬元。
什麼人在買？買來幹嘛的？
就是那些違法犯罪團伙在買，就是用來作爲洗錢週轉賬戶的。
另外，用自己的銀行卡，幫別人代收轉賬，搞不好也會陷入洗錢犯罪。
所以，一定不能貪便宜，更不可買賣-銀行卡，不能隨意出借自己的銀行卡。一旦你參與洗錢犯罪，不管是主動的還是無意的，後果都特別的嚴重。
1.法律上的制裁
根據《刑法》第一百九十一條第一款規定：
構成洗錢罪的，沒收實施“上游犯罪”的犯罪所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。
情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。
2.銀行的制裁
如果一個人名下有一張銀行卡，涉及洗錢犯罪。那麼這個人名下所有的銀行卡，五年內都限制非櫃面交易。
就是你名下所有的銀行卡，五年之內，都只能在銀行櫃檯存錢取錢。
其它的所有功能，轉賬、刷卡、綁定微信支付寶等，都不能使用。
現在非現金支付這麼普及，你幹任何事情，都只能使用現金。你的日常生活，受到了極大的限制。
配合打擊洗錢犯罪，是每個公民應盡的義務。
洗黑錢是什麼意思
洗黑錢就是把犯法的或是通過不正當渠道所非法獲得的錢財，通過各種手段去掩飾、轉化或是隱瞞，使黑錢變成在形式上合法的行爲。而洗黑錢本身就觸犯了我國刑法中的洗錢罪，違反了我國刑法的相關規定。
在20世紀初的美國芝加哥，就有犯罪團伙通過爲顧客洗衣物的方式，把洗衣物所得的錢與犯罪所得的錢一起向稅務機關申報，使非法收入披上了合法的外衣。
洗錢本身是指通過金融或者其他機構把非法所得轉變成合法財產的過程，這個過程也是犯罪集團能生存發展的一個非常重要的環節。
洗錢的方式可以是多種多樣的，比如購買地產、古玩、珠寶等，過後再變換成現金或者是其他的金融資產。
