個人存取現金超5萬登記政策將延緩，從統計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現金存取業務筆數僅佔了全部現金存取業務的2%左右，個人存取現金超5萬登記政策將延緩。
個人存取現金超5萬登記政策將延緩1
中國人民銀行官網21日發佈公告，表示原定2022年3月1日起施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監會 證監會令〔2022〕第1號）因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。
答記者問
人民銀行有關負責人就暫緩實施《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監會 證監會令〔2022〕第1號，以下簡稱《辦法》）回答了記者提問。
該負責人表示，《辦法》發佈後，一些中小金融機構提出，《辦法》針對不同金融產品和業務模式提出了具體規範和要求，金融機構需要修訂完善內部管理制度、信息系統、業務流程，並進行人員培訓。爲此，經研究，決定暫緩實施《辦法》。
人民銀行堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署，始終踐行以人民爲中心的發展思想，將持續指導金融機構加強反洗q工作，在防範風險的同時進一步優化爲民服務，依法保護人民羣衆的資金安全和利益，持續提升金融服務實體經濟質效，特別是服務好中小微企業，改善營商環境，推動經濟高質量發展。
個人存取現金超5萬登記政策將延緩2
央行等三部門發佈的“1號令”暫緩施行。
2月21日晚間，央行、銀保監會和證監會三部門發佈公告指出，原定2022年3月1日起施行《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監會 證監會令〔2022〕第1號），下稱“《辦法》”）因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。
該負責人表示，人民銀行堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署，始終踐行以人民爲中心的發展思想，將持續指導金融機構加強反洗q工作，在防範風險的同時進一步優化爲民服務，依法保護人民羣衆的資金安全和利益，持續提升金融服務實體經濟質效，特別是服務好中小微企業，改善營商環境，推動經濟高質量發展。
據瞭解，《辦法》共五章52條，旨在完善反洗q監管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風險防範能力。
其中《辦法》第十條受到公衆關注，具體爲：商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構爲自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並覈實客戶身份，瞭解並登記資金的來源或者用途。
對此，央行有關司局負責人接受媒體採訪時表示，從統計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現金存取業務筆數僅佔全部現金存取業務的2%左右，《辦法》第十條的規定總體上看對客戶辦理現金業務影響較小。金融機構執行該規定不會影響居民正常現金存取款業務，業務便利程度亦不會受到影響。規定的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民羣衆資金安全和利益。
對於部分居民擔心的隱私保護問題，該負責人迴應道，“爲存款人保密”是《商業銀行法》中確立的基本原則，金融機構對業務辦理過程中獲得個人信息、客戶隱私必須嚴格保密。除了遵從《民法典》《個人信息保護法》等一般性法律規定的.要求，金融機構還需要按照《商業銀行法》《反洗q法》等金融監管法律的要求建立嚴格、完備的客戶信息保密制度。泄露個人信息、客戶隱私，銀行及其工作人員要承擔法律責任，情節嚴重還要承擔刑事責任。
該負責人指出，下一步，人民銀行將指導金融機構制定實施細則，在認真履行反洗q義務的同時，要嚴格執行最少、必要原則去了解登記客戶信息，不得增加客戶負擔。尤其是針對老年人等現金使用較多的羣體，金融機構要主動提供更加友好便利的服務。與此同時，也要注意加強防詐防騙和金融知識宣傳。
個人存取現金超5萬登記政策將延緩3
3月1日起，個人存取5萬元以上現金要登記？最新消息，相關管理辦法將暫緩實施！
2月21日晚間，中國人民銀行、銀保監會、證監會發布公告稱，原定2022年3月1日起施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（下稱《辦法》）因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。
此前在1月26日，人行網站披露《辦法》，其中提到“金融機構爲自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並覈實客戶身份，瞭解並登記資金的來源或者用途”，引發公衆熱議。
對於《辦法》的暫緩實施，人行有關負責人表示，《辦法》發佈後，一些中小金融機構提出，《辦法》針對不同金融產品和業務模式提出了具體規範和要求，金融機構需要修訂完善內部管理制度、信息系統、業務流程，並進行人員培訓。爲此，經研究，決定暫緩實施《辦法》。“人行堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署，始終踐行以人民爲中心的發展思想，將持續指導金融機構加強反洗q工作，在防範風險的同時進一步優化爲民服務，依法保護人民羣衆的資金安全和利益，持續提升金融服務實體經濟質效，特別是服務好中小微企業，改善營商環境，推動經濟高質量發展。”
此前，人行有關負責人曾介紹，從統計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現金存取業務筆數僅佔全部現金存取業務的2%左右，個人現金存取規定總體上對客戶辦理現金業務影響較小。個人現金存取規定主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民羣衆資金安全和利益。人民銀行將指導金融機構制定實施細則，在認真履行反洗q義務的同時，要嚴格執行最少、必要原則去了解登記客戶信息，不得增加客戶負擔。
除了對客戶辦理一定額度以上的現金存取業務進行相關規定，《辦法》強調，金融機構應遵循“瞭解你的客戶”原則，識別並覈實客戶及其受益所有人身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特徵的客戶、業務關係或者交易，採取相應的盡職調查措施。金融機構不得爲身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得爲客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，不得爲冒用他人身份的客戶開立賬戶。
在客戶身份資料及交易記錄保存方面，《辦法》要求，金融機構應當保存每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及能反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據等。客戶身份資料自業務關係結束後至少保存5年；交易記錄自交易結束後至少保存5年。
