一般情況下，LPR每個月調整一次，時間爲每月20日左右。
LPR利率由全國銀行間同業拆借中心每月報價一次，報價時間固定爲每月20日上午9：30。在新一期LPR利率報價出來之前，銀行貸款利率報價以最近一期的LPR報價爲準。
2020年2月20日，全國銀行間同業拆借中心公佈貸款市場報價利率(LPR)：1年期LPR爲4.05%，上次爲4.15%，5年期以上LPR爲4.75%，上次爲4.80%。業內人士表示，兩個期限的LPR雙雙下降，有助於引導貸款利率下行，進而推動降低實體經濟融資成本，而長端LPR下調較少，則表明房地產貸款政策難言鬆綁。
2023年經營貸哪個銀行利率低些?
1、工商銀行
工商銀行面向小微企業主及個體工商戶發放的，用於滿足其生產經營資金需求的'消費貸款，有全線上自助、線上線下結合及全線下三種辦理模式，支持抵押、質押、保證等多種擔保形式。
額度最高1000萬元，最長可達10年，貸款利率最低可執行人民銀行同期同檔次基準利率上浮10%，即1年期以內4.35%上浮10%爲4.785%，1~5年以內4.75%上浮10%爲5.225%，5年以上4.90%上浮10%爲5.39%，碰上優惠活動貸款利率最低可做到3.58%。
2、建設銀行
建設銀行經營性貸款叫個人助業貸款，即向個人發放的用於滿足其生產經營資金需求的人民幣貸款，借款人年滿18~60週歲，具有完全民事行爲能力，身份是個人獨資企業出資人、個人合夥企業合夥人和個體工商戶都可以申請。
單戶貸款額度最高1000萬元，非循環類期限最長不超過3年，單筆期限不超過1年，採取抵押、質押、保證、信用方式等擔保方式，其中抵押方式貸款利率最低可做到3.85%，前提是借款人是銀行的優質客戶。
3、中國銀行
中國銀行爲解決個體工商戶、小微企業主、農戶等客戶在生產經營過程中的資金需求，發放的人民幣貸款，額度一般不超過500萬元，期限最長不超過5年，支持房產抵押、有價權利質押、保證擔保、信用等靈活擔保方式。
貸款利率也是按按照央行貸款基準利率浮動執行，1年以內4.35%，1~5年以內4.75%，5年以上4.90%，碰到活動享受利率優惠，最低利率可以做到3.75%。
4、農業銀行
農業銀行有一款房抵e貸，是以借款人房產做抵押申請的經營性貸款，借款人是個體工商戶、小微企業主及其他持有生產經營證明的自然人，年齡在20週歲以上，年齡與貸款期限之和不超過65歲，可以通過線上渠道辦理。
貸款額度不超過1000萬元，利率最低可享受貸款同期LPR，以2023年3月20日LPR爲參考，即1年期LPR爲3.65%，5年期以上LPR爲4.3%，也就是1年以內最低利率可做到3.65%。
LPR是貸款市場報價利率，它是根據市場利率變化而調整的。一般情況下，LPR每個月調整一次，時間爲每月20日左右。
LPR的調整與市場利率變化有關。如果市場利率上升，LPR會相應上升；如果市場利率下降，LPR會相應下降。
LPR的調整對於貸款利率也有一定的影響。一般情況下，LPR下降會導致貸款利率下降，從而降低貸款成本；相反，LPR上升會導致貸款利率上升，從而增加貸款成本。
需要注意的是，LPR的調整並不一定意味着所有貸款利率都會隨之調整，因爲貸款利率還會受到其他因素的影響，如銀行的定價策略、借款人的信用等級等。
總之，LPR的調整時間每個月一次，具體調整幅度需要根據市場利率變化而定。
lpr利率是30天調整一次的。LPR利率通常情況下爲每月調整一次， LPR利率是一個月調整一次,但是並不是說以LPR爲基準定價利率的房貸利率也每個月調整。用戶的房貸利率定價週期可以與貸款銀行協商,最短的`時間期限爲1年,最長的爲合同期限
lpr利率每月會報價一次,全國銀行間同業拆借中心會固定在每個月20日上午的9:30報價一次,在新一期的LPR利率報價出來之前,銀行貸款利率報價
lpr利率是一個月調整一次。房貸利率重定價的方式是一樣的,也是每月1號調整貸款利率
什麼樣的利率調整方式纔是最健康的呢？
首先，我們需要了解什麼是利率。利率是貸款或股票證券等經濟金融過程中使用的費用標準。利率涉及到的範疇非常廣泛，包括國家貨幣政策中的政策利率，銀行和金融機構所需收取的信貸利率等。針對不同的利率，對應的調整方式也有所不同。
其中，最常見的利率調整方式是基準利率。基準利率是由中央銀行或其他監管機構決定的利率，是衡量某國家經濟環境的指標之一。銀行和金融機構會以此爲基礎，設定自己的利率。基準利率的調整是由政府或監管機構進行的，因而對於消費者而言
其利率調整方式對於消費者而言是較爲健康的。基準利率通常會受到經濟狀況的影響，如通貨膨脹率、失業率等，因此調整頻率並不會過於頻繁，給消費者帶來較爲穩定的貸款環境。
另一種利率調整方式是浮動利率。浮動利率是指隨着市場的波動性而變化的利率水平，主要由銀行和金融機構自行設定。浮動利率通常會受到各種因素的影響，如市場供需變動、政府政策變動等，因而其變動幅度和頻率也比較大。
浮動利率的調整方式有時會給消費者帶來一些不確定性，尤其是對於那些長期借貸的客戶來說。因此，對於普通消費者而言，浮動利率並非最爲健康的利率調整方式。
除了基準利率和浮動利率，還有一些新的利率調整方式也呈現出來。如利率市場化改革後引入了LPR（貸款市場報價利率），該利率是由銀行間市場自主報價產生的，對於消費者而言其可靠性較高。
另外，各大互聯網金融機構推出了P2P平臺，該平臺將小額貸款市場轉交至個人之間，引入競爭機制來減少消費者貸款成本。這一形式的利率調整方式尚處於試驗階段，但由於其高效、便捷的特點，引領了貸款行業的新趨勢，爲不同的消費者提供了更爲個性化的貸款服務。
當然，對於不同的'人羣來說，選擇最佳的利率調整方式也並非一定的。在選擇時，我們應當考慮自身貸款需求的性質和特點，比如說是否有能力承擔利率波動而帶來的負面影響。在簽署貸款合同之前，我們應該儘可能瞭解貸款機構的基準利率、浮動利率、LPR等，以便於自己做出最有利的選擇。
總而言之，消費者可以根據自己的實際情況選擇健康和可靠的利率調整方式。在選擇時，我們應該儘可能瞭解利率本身及其背後的機制，自己的實際貸款需求及負擔能力等。
合理的利率調整方式可以爲我們的生活帶來更多的便利和經濟實惠。同時也可以讓我們在金融市場中更好的回報自己，達到實現財富增值的目的。
